Bank of America, a doua cea mai mare bancă din SUA, se confruntă cu o lovitură financiară de proporții, fiind amendată cu 1,21 miliarde de dolari de către Departamentul Trezoreriei SUA. Amenda, potrivit surselor, este a treia ca mărime din istoria instituției, iar cauza principală este lipsa de respectare a obligațiilor privind combaterea spălării banilor și aplicarea sancțiunilor.
Deficiențe grave în detectarea activităților ilegale
Conform informațiilor publicate de Reuters, autoritățile americane au constatat că Bank of America nu a raportat autorităților tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari. Din acestea, 1 miliard de dolari a fost asociat cu riscuri legate de securitatea națională și alte riscuri prioritare. Secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a subliniat că instituțiile financiare au un rol esențial în protejarea securității economice și naționale a Statelor Unite. Atunci când o bancă de dimensiunea Bank of America nu își respectă obligațiile, consecințele depășesc limitele instituției și expun întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative.
Departamentul Trezoreriei a mai arătat că banca a acordat prioritate veniturilor în construirea programelor de conformitate. De asemenea, instituția s-ar fi bazat excesiv pe sesizările venite din exterior, inclusiv din partea autorităților de aplicare a legii și a altor instituții financiare, în loc să se bazeze pe propriile mecanisme interne de control. Ordinul de consimțământ impune Bank of America să angajeze o entitate independentă care să examineze tranzacțiile efectuate în trecut. Aceasta va trebui să identifice activitățile suspecte pe care banca nu le-a detectat la momentul respectiv și să raporteze operațiunile respective către Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
Investitori îngrijorați de costuri și programul de răscumpărare a acțiunilor
Un purtător de cuvânt al Bank of America a transmis că respectarea cerințelor privind combaterea infracțiunilor financiare reprezintă o responsabilitate importantă pentru bancă. Acesta a precizat că instituția a investit miliarde de dolari în tehnologie și a alocat mii de angajați pentru combaterea criminalității financiare. Potrivit reprezentantului băncii, echipa a avansat considerabil în activitatea necesară pentru remedierea problemelor semnalate de autoritățile de reglementare și este hotărâtă să finalizeze acest proces.
Rezultatele financiare ale băncii pentru al treilea trimestru, care urmau să fie publicate miercuri, vor include o cheltuială de 1,2 miliarde de dolari asociată amenzii. Investitorii sunt îngrijorați de impactul acestor costuri asupra profiturilor și de programul de răscumpărare a acțiunilor. În plus, autoritățile americane au aplicat și alte sancțiuni, în urma unor deficiențe extinse în detectarea potențialelor operațiuni de spălare a banilor și a altor activități ilegale.
Cosmin L.
